TD Bank(TSX:TD.to) 주식 및 주가 분석 | TD은행

TD Bank(TSX:TD.to) 주식 및 주가 분석 | TD은행 - 2020년 6월 30일 업데이트 되었습니다.

TSX:TD.to : Toronto-Dominion Bank (TD은행)

회사 소개

- 캐나다와 미국에서 다양한 개인 및 상업 은행 서비스를 제공합니다.

- TD 은행은 캐나다 5대 메이저 은행인 TD(토론토도미니언), RBC(캐나다왕립은행), BMO(몬트리올은행), BNS(노바스코샤은행), CIBC(캐나다임페리얼상업은행) 중 총자산 규모는 1위, 시가 총액은 2위를 차지하고 있는 은행입니다.

차트 분석

1년 차트

- 차트가 꾸준히 횡단하다가 코로나 판데믹을 기점으로 큰 폭 하락한 후, 다시 천천히 횡단하고 있습니다. (최근 90일 수익률 : 6.3% / 최근 30일 수익률 : 0.9% / 최근 7일 수익률 : 0.5%)

- 캐나다 은행의 1년간 평균 수익률이 -18.3%인데 비해 TD은행은 -21.9%로 더 적습니다.

- 캐나다 전체 주식의 1년간 평균 수익률이 -12.8%인 것을 고려하면, 은행 주식이 코로나 판데믹의 부정적 영향을 더 많이 받은 것으로 추측할 수 있습니다. 

Max 차트

- 2008년 세계 금융 위기와 2020년 코로나 판데믹 때 큰 폭으로 하락했으나 전체적으로는 꾸준히 우상향하고 있습니다.

- 주가의 변동 폭이 크지 않고 꾸준히 우상향하는 것으로 보아 안정적인 주식이라는 생각이 듭니다.

가치평가 및 안전성

- PE Ratio(주가수익비율)는 10.6으로 캐나다 은행의 평균 PER이 9.9인데에 비해 약간 높은 편입니다.

- PEG Ratio는 0.8로 TD은행의 성장 가치보다 주가가 저평가되어 있다는 것을 알 수 있습니다.

- PB Ratio(주가순자산비율)는 1.2로 TD은행의 주당순자산가치가 주가보다 낮다는 것을 알 수 있습니다.

- TD 은행은 2020년 1분기까지 꾸준히 실적과 수익이 증가했지만, 2020년 2분기 코로나의 영향으로 소폭 감소했습니다. (CA$38.578b -> CA$36.293b) 하지만, 애널리스트들은 2020년 3분기에는 다시 1분기를 넘어서는 실적이 나올 것으로 예상하며 그 이후로도 꾸준히 증가할 것으로 예상하고 있습니다.

- 단기 자산은 CA$591.56b, 부채 CA$1.46t, 장기 자산은 CA$1.08t, 부채 CA$117.81b으로 아주 안정적인 수준입니다.

배당금

- 분기별로 1년에 4번 배당금을 지급합니다.

- 지난 10년간 꾸준히 배당금을 지급해왔으며, 배당금도 증가했습니다.

- Payout Ratio(배당 성향)는 52.8%로 실적을 바탕으로 계산해 보았을 때 합리적인 수치입니다.

- 현재 재무 상황을 바탕으로 향후 3년간 꾸준히 배당금을 지급할 수 있을 거라 추측됩니다.

개인적인 생각

- 코로나 판데믹으로 떨어진 주가가 아직 완전히 회복하지 않았으며, 지표와 가치를 미루어 보았을 때 여전히 저평가된 주식이라고 생각합니다. 회사의 미래 가치는 현 상황에서 대폭으로 상승할 거라 생각하지 않지만, 꾸준히 성장은 이어갈 거라 생각합니다. 회사의 재정 상황이 안정적이고 배당금도 10년 이상 꾸준히 지급해왔으므로 안전성 높은 투자 종목으로 분류해 투자해보는 것도 나쁘지 않을 듯 합니다. 제가 생각하는 TD Bank(TD 은행) 주식의 목표가는 CA$70~80입니다.

※ 투자자를 위한 위험 고지 안내

   "TD Bank(TSX:TD.to) 주식 및 주가 분석 | TD은행"은 2020년 6월 30일 작성된 글이며, 투자 전문가가 아닌 '큰일 할 남자'의 개인적인 의견을 바탕으로 작성되었습니다. 글을 발행하기 전 두 번, 세 번 확인 하겠으나 글에 포함된 투자 정보가 사실과 다를 수 있으므로 그대로 활용하지 마시고 직접 한번 더 사실 확인을 하시길 바랍니다. 또한 본 글을 참고하여 투자한 뒤 발생하는 모든 책임은 투자자 본인에게 있음을 알려드립니다. 감사합니다.

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